如何向银行申请开立信用证

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如何向银行申请开立信用证

如何向银行申请开立信用证

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       欧冠体育进出口报关公司依开立信用证遇到的问题,帮客户做如下解答。

       进口交易以信用证作为支付方式,及时开立信用证是买方的主要责任之一。因此在进口合同签订后,进口方一定要在合同规定的期间内及时向银行提交开证申请书及进口合同副本,要求银行对外开证。
       一、开证申请人与开证行的义务和责任
1.开证申请人对开证行承担的主要义务
(1)开证申请人必须偿付开证行为取得单据向受益人支付的货款。在开证申请人付款前,作为物权凭证的单据仍属于银行
(2)如果单据与信用证条款相一致而开证申请人拒绝“赎单”,则其作为担保的存款或账户上已被冻结的资金将归银行所有。
(3)开证申请人有向开证行支付开证所需的全部费用的责任。
2.开证行对开证申请人的责任
(1)开证行一且收到开证的详尽指示,有责任尽快开证
(2)开证行一旦接受开证申请,就必须严格按照申请人的指示行事
      二、进口商申请开立信用证的程序
1.递交申请资料
进口商在向银行申请开立信用证时,应向银行递交有关的进口合同副本及附件,如进口许可证、进口配额证(进口许可证及配额商品时)、某些部门的批文等。申请开立信用证的时间须按合同规定。
2.填写信用证开证申请书
进口商要填写银行统一印制的信用证开证申请书。信用证开证申请书是开证银行对外开立信用证的基础和依据,所以填写信用证开证申请书是申请开立信用证过程中最重要的工作。进口商填写开证申请书时,应在其中列明各项交易条件,并使这些条件与合同中的规定完全一致,这样才能保证银行开出的信用证的内容与合同一致,充分利用信用证条款来保证出口方按合同执行。
3.交纳押金和开证手续费
银行一般会对进口商进口所需外汇进行核查,并可能要求进口商交付全额或一定比例的押金或提供其他担保,然后才按开证申请书的指示对外开出信用证。根据进口方的资信情况交纳的押金金额多少不一。此外,银行为进口商开证时,开证申请人(进口商)还必须按规定支付一定金额的开证手续费
4.银行开立信用证
开证行收到进口商的开证申请,立即对开证申请书的内容及其与合同的关系、开证申请人的资信状况等进行审核,在确信可以接受开证申请人的申请并收到开证申请人提交的押金及开证手续费后,即向信用证受益人开出信用证,并将信用证正本传送到受益人所在地分行或代理行(统称通知行),由通知行将信用证通知受益人
       三、开证申请书的填写
填写开证申请书,应以合同为依据,按合同各项规定和要求填写。开证申请书的内容包括两部分:一是要求开立信用证的内容,也就是开证申请人按照买卖合同条款要求开证行在信用证上列明的条款;二是开证申请人对开证行的声明或具结,用以明确双方的责任信用证开证申请书使用英文填写,各银行使用的信用证开证申请书格式不同,但其内容及填写方法基本一致。
(1)申请开证的时间。按实际申请开证时间填写,一般合同规定交货期前一个月到一个半月左右。
(2)开证方式。信用证开证(传递)的具体方式一般已经印好,需要哪种方式在那种方式前划“√”或“×”即可
3)信用证性质、号码。信用证性质默认是不可撤销,如保兑的或可转让等其他性质明确写明;信用证号码,由开证行填写
(4)申请人( Applican)、受益人 Beneficiary)。须按合同分别填写进口商和出口商的详细名称、地址(包括电话、传真、E-mai)
(5)通知行( Advising Bank)。一般由开证行填写。
(6)信用证有效期( Date of Expiry),到期地点( Place of Expi,所在到期地点一般为议付行(出口商)一般按合同填写(有效期多为装运期后15天)
(7)金额( Amount)分别用小写和大写两种形式表示与合同金额相符,特别注意溢短装条款下的合同金额的处理,另外要明确币种
(8)汇票条款( Draft(s)…)。要填写汇票期限、受票人、汇票金额等项目
(9)单据条款。一般银行会将常用的发票、提单等单据名称印好,进口商要选择单据名称,并在单据名称后的空白栏中填写所需单据份数及要求的单据内容
(10)货物条款。按合同填写货物名称、规格、包装、价格、运输标志等
(1)附加条款( Special instructions)。如果进口商有某些特别的需要时,可以填写
(12)交单期限( Documents should be presented within)。一般填写在装运日后15天
(13)运输条款( Shipment from…to…)o。按合同填写货物装运港、目的港、装运期,并按合同选择是否允许分批及或转运。

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